Depuis plus de 20 ans, Charles Erhart et son équipe CGAP accompagnent dirigeants d'entreprise, professions libérales et investisseurs privés dans la construction, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Notre approche sur mesure et notre indépendance totale garantissent des conseils objectifs et performants.
Une approche globale et personnalisée pour répondre à tous vos besoins patrimoniaux, de la constitution à la transmission de votre patrimoine.
Notre expertise commence par une analyse approfondie de votre situation patrimoniale actuelle. Nous étudions vos revenus, votre patrimoine existant, vos objectifs personnels et professionnels pour élaborer une stratégie sur mesure.
Réduisez légalement votre pression fiscale grâce à notre expertise des dispositifs de défiscalisation. Nous identifions les opportunités d'optimisation adaptées à votre situation et vos objectifs d'investissement.
L'immobilier reste un pilier de la constitution patrimoniale. Nous sélectionnons pour vous les meilleures opportunités d'investissement immobilier, en direct ou via des véhicules d'investissement collectif.
Anticipez et optimisez la transmission de votre patrimoine à vos héritiers. Notre expertise en ingénierie patrimoniale vous permet de transmettre dans les meilleures conditions fiscales et juridiques.
Diversifiez et optimisez vos placements financiers avec notre sélection rigoureuse de supports d'investissement. De la gestion prudente aux stratégies plus dynamiques, nous adaptons nos recommandations à votre profil de risque.
Pour nos clients aux activités internationales, nous proposons des solutions patrimoniales transfrontalières. Notre réseau de partenaires experts nous permet d'intervenir dans les principales places financières mondiales.
Forte de plus de 20 années d'expérience, CGAP dirigé par Charles Erhart vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie patrimoniale. Notre approche indépendante et notre expertise technique nous permettent de vous proposer les solutions les plus adaptées à votre situation.
Nous intervenons auprès d'une clientèle exigeante : dirigeants d'entreprise, professions libérales, cadres supérieurs et investisseurs privés qui recherchent un conseil de haut niveau et une relation de confiance sur le long terme.
Aucun lien capitalistique avec des établissements financiers
Conseiller CGPI certifié ORIAS n°07002260
Vision 360° de votre patrimoine et de vos objectifs
Relation privilégiée avec Charles Erhart
Notre méthodologie éprouvée nous permet d'identifier les opportunités d'optimisation et de croissance patrimoniale les plus pertinentes. Nous privilégions une approche prudente et diversifiée, adaptée aux spécificités de chaque client et à l'évolution des marchés financiers.
Familles accompagnées
Patrimoine sous conseil
Années d'expérience
Clients satisfaits
Rendement moyen annuel
Un processus structuré et éprouvé pour construire ensemble votre stratégie patrimoniale optimale
Analyse complète de votre situation actuelle : revenus, patrimoine, fiscalité, objectifs personnels et professionnels. Cette étape fondamentale nous permet de comprendre vos enjeux spécifiques.
Élaboration d'une stratégie sur mesure intégrant vos contraintes et objectifs. Nous définissons ensemble les axes prioritaires d'optimisation et les solutions d'investissement adaptées.
Accompagnement dans la concrétisation de votre stratégie patrimoniale. Nous coordonnons l'ensemble des intervenants (notaires, experts-comptables, banquiers) pour une mise en œuvre efficace.
Suivi régulier de vos investissements et ajustements stratégiques en fonction de l'évolution de votre situation et des marchés. Reporting détaillé et points d'étape trimestriels.
Dirigeant de CGAP depuis 2002, Charles Erhart cumule plus de 22 années d'expérience dans le conseil patrimonial. Entrepreneur individuel basé à Cordon en Haute-Savoie, il a accompagné plus de 280 familles dans l'optimisation de leur patrimoine.
Charles Erhart, gérant et directeur de CGAP, est un conseiller en gestion de patrimoine certifié qui privilégie une approche personnalisée et indépendante. Son expertise reconnue et sa connaissance approfondie des marchés financiers et immobiliers lui permettent d'apporter des solutions sur mesure à chaque client.
Basé au cœur des Alpes, CGAP bénéficie d'une position privilégiée pour accompagner une clientèle locale et nationale. Notre approche relationnelle forte, basée sur la confiance et la transparence, fait de Charles Erhart votre interlocuteur privilégié tout au long de votre parcours patrimonial.
Bénéficiez d'un diagnostic patrimonial gratuit et sans engagement avec Charles Erhart